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2. Secundário Empréstimo Trading - Uma Visão Geral.
Este capítulo contém as seguintes seções:
2.1 Introdução.
Módulo de Negociação de Empréstimo Secundário ou o módulo SLT está principalmente preocupado com a negociação de empréstimos sindicados no mercado secundário. Os participantes de um acordo de sindicação podem realizar operações de negociação sobre o empréstimo, uma vez que o negócio de distribuição seja fechado e alocado. Os corretores também podem se envolver no processo de negociação.
Existem duas opções possíveis para realizar uma venda:
Atribuição onde o banco está diretamente envolvido na negociação Participação em que o banco participa silenciosamente na negociação.
O processo SLT no seu banco pode ser classificado conforme especificado abaixo:
Par & # 8211; Negociação normal que ocorre no mercado secundário Troca total de retorno (TRS) - duas partes trocam fluxos de caixa por um determinado período de tempo Negociação em dificuldades comerciais # 8211; negócios com defaults são tratados nesta categoria Origination Trades & # 8211; lida com acordos de comércio interno.
Empréstimos O QT é um aplicativo de front-end que os livros compram e vendem transações processadas sob a negociação secundária de empréstimos. Um número de referência exclusivo chamado CUSIP indica a instalação associada a um acordo comercial de distribuição.
A lucratividade dos instrumentos financeiros envolvidos em um negócio pode ser determinada por um método conhecido como & quot; marcando a posição com o preço de mercado atual & # 8217; (MTM), onde o custo real envolvido no negócio é comparado ao preço de mercado atual. Qualquer lucro ou perda decorrente disso é registrado na P & L não realizada diariamente. No caso de qualquer compra ou venda, a lucratividade da transação é obtida comparando os preços de compra e venda. Isso é registrado no P & amp; L realizado na data de negociação.
A liquidação geralmente acontece T + 7 dias a partir da data de negociação. Na data de liquidação, o vendedor envia um aviso chamado "Nota de financiamento" & # 8217; à contraparte comercial. A nota de financiamento é gerada na ou antes da liquidação comercial e o aviso de nota de financiamento é gerado durante a gravação ou autorização do Funding Memo, com base nos parâmetros de aviso que foram mantidos.
A nota de financiamento contém detalhes sobre as taxas, montantes financiados e não financiados, contas de liquidação e assim por diante. Na data de liquidação, os detalhes da transação são capturados manualmente usando as informações coletadas do ticket comercial e da nota de financiamento.
As transações comerciais capturadas usando sistemas externos podem ser carregadas no módulo SLT e o processamento adicional pode ser realizado. O módulo SLT também permite capturar transações de compra ou venda, alterar os detalhes, se necessário, e realizar a liquidação da transação.
Negociações SLT são aplicáveis apenas a parcelas pro-rata com a & # 8216; Cascade Participation & # 8217; opção ativada.
2.2 Recursos.
O módulo SLT faz interface com o Loans QT, que é um aplicativo front-end externo usado para reservar ofertas de compra e venda. Os detalhes dos novos acordos comerciais, bem como as alterações aos acordos existentes, são trocados entre o Loans QT e o Oracle FLEXCUBE. O módulo SLT também interage com outros sistemas externos, como o Hamper, para obter os detalhes do preço de mercado para os CUSIPs.
Módulo SLT também permite capturar novos acordos comerciais e alterações aos negócios existentes, independente de empréstimos QT. A liquidação de uma transação pode ser iniciada na tela SLT Trade Settlement.
O módulo SLT interage também com os seguintes módulos principais:
Módulo de Taxas & # 8211; para cálculo das taxas de Atribuição, Alteração, Linha / Alojamento e Atraso de Remuneração. Módulo Contábil & # 8211; por passar todas as entradas contábeis relacionadas a Taxas, Contabilidade de Data de Negociação & amp; Entradas de MTM Messaging Module & # 8211; para a geração de mensagens de pagamento e o módulo Memo MIS de financiamento & # 8211; para passar as entradas contábeis com os códigos de despesas relevantes. Módulo de Corretagem & # 8211; para passar entradas de Corretagem na Syndication de Empréstimos de Contas a Pagar & # 8211; detalhes de negociação são passados do módulo SLT para LB, que por sua vez irá interagir com o módulo OL.
O diagrama a seguir representa graficamente a maneira como o módulo SLT faz interface com os aplicativos externos, além de outros módulos:
A seguinte lista de atividades pode ser executada usando o módulo Secondary Loan Trading:
Carregar comércios capturados usando sistema externo no Oracle FLEXCUBE Operações de captura usando o front-end fornecido no SLT Manter posições abertas e fechadas em instalações Permitir emparelhamento ou eliminar ofertas usando metodologias WAC, FIFO e LIFO Calcule e passe entradas de P & L não realizadas no EOD , utilizando a taxa de mercado carregada do sistema externo Cálculo do suporte e liquidação de taxas incorridas no processo de cada transação comercial Cálculo do suporte da corretora Efetuar a contabilização da data de negociação Gerar nota de financiamento Gerar mensagens de pagamento na liquidação.
Essas atividades e outros detalhes relacionados são explicados nas seções subseqüentes.
ACBS Advanced Commercial Banking System.
O ACBS é um sistema comercial e de crédito comercial abrangente da Fidelity Information Services. Consiste em módulos funcionais integrados que suportam o processo de concessão de empréstimos desde a construção de negócios até a prestação de serviços e negociação. O sistema incorpora um processo de gerenciamento de informações e fluxo de trabalho “completo” que integra originação de front office, sindicalização, estruturação de negociações, documentação, aprovação de crédito, monitoramento de portfólio e negociação com processos de contabilidade e serviços de back-office. Esses recursos, juntamente com a única fonte de informações usada por todos os componentes, aceleram o processo, reduzem erros e eliminam esforços redundantes.
O sistema ACBS oferece às instituições de crédito comerciais uma forma abrangente e econômica de administrar e atender as carteiras de empréstimos comerciais. Multi-plataforma, multi-moeda e pronta para euro, a ACBS lida com várias estruturas de taxas e preços, bem como produtos de empréstimo complexos, como consórcios. Os usuários do ACBS incluem algumas das maiores instituições financeiras do mundo, bem como muitos bancos pequenos, regionais e privados.
As vendas secundárias do escritório de negociação avançada & amp; O módulo de negociação (ATSS & T) oferece um conjunto abrangente de ferramentas que fornecem o mais alto nível de automação, eficiência e lucratividade para um negócio comercial de empréstimos no mercado secundário, garantindo acesso fácil e poderoso a todas as informações associadas ao negócio. Para os clientes existentes do ACBS, essa oferta aproveita totalmente todas as informações existentes disponíveis e adiciona recursos substanciais para gerenciar essas informações.
Todos os módulos ACBS usam o mesmo banco de dados comum, que garante a consistência total dos dados para todos os usuários e garante que nenhuma informação seja inserida ou mantida de forma redundante.
Para mais informações visite: acbs.
Plataformas: IBM i e Windows.
Fidelity National Information Services, Inc., uma divisão da Fidelity National Financial, o Grupo ACBS.
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